בתי השקעות בישראל

המונח חיסכון, בשימוש הנפוץ שלו, הוא שמירת כספים לשימוש עתידי על ידי צבירתו והשקעתו במגוון רחב של אפיקים. בכלכלה, חיסכון אישי הוגדר כהכנסה הפנויה פחות הצריכה הפרטית. כלומר, ההכנסה שאיננה נצרכת על ידי קנייה של מוצרים ושירותים נחסכת. בעולם המסחרי, חיסכון יכול להתקיים כאשר קיימת יתרת רווח. כלומר ההכנסה הנותרת בחברה לאחר הפחתת תשלומי המסים וחלוקת הדיבידנדים. המונח השקעה, אשר אנחנו משקיעים את החסכונות או המשאבים הפנויים באפיקי השקעה הוניים ו/או באפיקי השקעה אחרים.

מהו בית השקעות

בית השקעות הוא עסק העוסק בהשקעת כספי לקוחותיו בשוק ההון. השירותים של בית ההשקעות כוללים לרוב, ניהול של תיקי ההשקעות של הלקוחות, ניהול של קרנות נאמנות ושל קופות גמל ובנוסף, חיתום ניירות ערך.  

מומחי בית השקעות

בבית השקעות מועסקים מומחים שונים בעלי סוגי התמחויות שונות, ביניהם, למשל:

אנליסטים, שתפקידם לעקוב אחרי פעילותן של חברות, לנסות לשער את ההתפתחויות ובהתאמה להמליץ על ההשקעה או אי ההשקעה בהן.

יועצי השקעות, נציגיהם של בתי ההשקעות מול הלקוחות, הם בעלי התפקידים שמייעצים ללקוחות על ההשקעות בהתאמה לסכומים, לסיכונים ולהעדפות.

מנהלי השקעות, הם הרפרנטים שמחליטים על פעולות קנייה ומכירה של ניירות ערך בתיקי הלקוחות בכפוף להנחיות הלקוחות.

טריידרים, אלו הרפרנטים המקצועיים אשר תפקידם לייצג את בית ההשקעות מול הבורסה לניירות ערך, בנוסף, הטריידר עוסק ברכישה ומכירה של ניירות ערך.

פיקוח על בתי השקעות בישראל

במדינת ישראל, הפיקוח על פעולתם של בתי השקעות נעשה על ידי רשות ניירות ערך ועל ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר.

בתי השקעות בישראל

המומחים של בית ההשקעות עומדים לרשות הלקוחות בביצוע השקעות בהתאם לתקציב, לצרכים ולאפיקים המבוקשים. בעזרת הידע והניסיון של בתי השקעות בישראל המשקיעים יכולים להשקיע בצורה מושכלת יותר. בנוסף, קיימים בתי השקעות שמתמחים במיוחד בתחום ההשקעות האלטרנטיביות. השקעות אלטרנטיביות, הן השקעות הון, שאינן נסחרות באופן פומבי וכוללות סוגים מגוונים של השקעות, כגון: קרנות פרייבט אקוויטי, קרנות גידור, השקעות בנדל"ן, קרנות הון סיכון, קרנות אשראי, השקעות בסטארט אפים ועוד.  

*המידע במאמר זה נכתב לצורכי קידום אורגני ואינו מהווה מקור מידע מוסמך. למידע מקצועי יש לפנות ליועצי השקעות מוסמכים*