למה חשובה בדיקת קרנות פנסיה ?

כמעט כל אדם בוגר הוא אדם עובד, מי שמשתכר כשכיר או כעצמאי ומרוויח בכל חודש את הלחם שלו. רובינו לא חושבים קדימה אלא רק על הרגע הזה, על כמה שיש לנו וכמה שנצטרך עוד חודש, חודשיים או מקסימום עוד כמה שנים ולא יותר מזה. סעיף ההורדה לפנסיה בתלוש המשכורת שלנו הוא משהו שרובינו לא ממש מתייחסים אליו או בודקים אותו, אלא מעיפים בו מבט מהיר ולא יותר מזה. רובינו גם לא יודעים מה תהיה קצבת הפנסיה החודשית שלנו בבוא היום, מה שיוביל בסופו של דבר להפתעות. אבל בדיקת קרנות פנסיה חשובה מאין כמוה וכדאי לערוך אותה כמה שיותר מוקדם. 

מה בדיקת קרנות פנסיה תגלה לנו?

בדיקת קרנות פנסיה על ידי איש מקצוע, עשויה להעלות בחכתנו כמה עובדות שלא ידענו עליהן. אחת מהן יכולה להיות שהמעסיק לא מפקיד בהתאם לחוק, מה שמחייב אותו לפעמים להפקיד רטרואקטיבית לא מעט כסף שיכול להיות משמעותי בפרישה לפנסיה. יכול להיות שהמצב הבריאותי או המשפחתי לא מתאימים להפקדות, הן בגלל הפקדה גבוהה מידי עכשיו או קצבה עתידית נמוכה יחסית לצרכים. יכול להיות שמגיעות הטבות מס ויכול להיות שכדאי לשנות את העדפות הסיכון, או אולי שדמי הניהול גבוהים מידי ואפשר להפחית אותם או דברים רבים אחרים. בשביל לבדוק את כל אלו צריך ייעוץ פנסיוני מקצועי.

יועץ פנסיוני – אובייקטיביות היא כל העניין

אז למה לא לפנות לחברה בה מתנהלת הפנסיה שלכם ולבקש בדיקת קרנות פנסיה בשביל לבדוק את הדברים? יש לזה תשובה אחת בלבד... כי היועצים של החברות הם לא אובייקטיביים! מטרתם כמו בכל עסק היא להגדיל את נתח הרווחים של החברה, ועם כל הנחמדות שלהם טובתכם היא לא מה שעומד להם מול העיניים. אתם צריכים בדיקה מקצועית של קרנות הפנסיה שלכם על ידי יועץ פנסיוני נטול אינטרסים, או נכון יותר לומר – שהאינטרסים שלכם הם מה שמנחה אותו. בסופו של דבר תרוויחו מכל העניין, וגם אם תחסכו כמה שקלים יותר בכל חודש, בטווח הרחוק זה יתורגם להמון כסף.