למה צריך יועץ פנסיה אובייקטיבי?

רוב האזרחים בישראל נמצאים במעמד הביניים. מעמד הביניים כשמו כן הוא, לא מהעשירים ולא מהעניים, אזרחים שעושים את המוטל עליהם כאזרחים, בין השאר לעבוד ולהתפרנס. הם עושים את זה יום יום ושעות רבות בכל יום, ואלו שעובדים כשכירים מקבלים את שכרם בחודש העוקב וממנו מפרישים למטרות שונות ובין השאר לפנסיה.
הפרשה לפנסיה היא חשובה מאוד כידוע. היא תעודת הביטוח שאפשר יהיה להתקיים גם ביום שאחרי סיום שנות העבודה, שאפשר יהיה להתקיים בכבוד ובנוחות בלי לרדת ברמת החיים באופן דרמטי אבל בשביל לדעת איך להפריש, כמה להפריש ולאן להפריש וכמובן מה לעשות עם הכסף ביום שאחרי, צריך יועץ פנסיה אובייקטיבי.

יועץ פנסיה אובייקטיבי שישמור על האינטרסים של הלקוח שלו. 

אם אתם מחפשים יועץ פנסיה אובייקטיבי, אתם כבר בכיוון הנכון. למה הוא צריך להיות אובייקטיבי או במילים אחרות, למה הוא צריך להיות ניטרלי? מסיבה פשוטה. כי אם תיקחו יועץ פנסיוני שעובד בחברה בה אתם מפקידים את כספי הפנסיה שלכם, הוא ידאג לאינטרסים של החברה ולא שלכם. רק יועץ פנסיה אובייקטיבי, אחד שנשכר על ידכם ואין לו שום נגיעה לחברת הפנסיה ידאג רק לכסף שלכם, לעתיד שלכם ולצרכים שלכם. אסור לכם לוותר על זה. אסור לכם לוותר על יועץ שבאמת ידאג לכם, מישהו עם ניסיון ועם המון רצון טוב.

מה צריך להילקח בחשבון?

יועץ פנסיה אובייקטיבי יסייע לכם לקבל את ההחלטות הנכונות תוך כדי שהוא לוקח בחשבון את כל המשתנים הרלוונטיים. אילו משתנים? למשל אילו נכסים קיימים יש לכם כבר וכמה אתם מכניסים מהם בכל חודש. מה עוד? מהן העדפות הסיכון שלכם ועד כמה אתם סולידיים או מוכנים לסכן את הכסף. הוא גם יבחן את הצרכים הפיננסיים שלכם בהווה ובעתיד והוא ייקח בחשבון גם את המצב המשפחתי שלכם את העיסוק שלכם ואת מבנה השכר שלכם.